Sie sind hier: Home » Produkte » Überwachung & Analyse

Einhaltung des Geldwäschegesetzes


Banken, Industrieunternehmen und Händler müssen mit der Neufassung des Geldwäschegesetzes und Änderungen des Kreditwesengesetzes (KWG) den rechtlichen Forderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung nachkommen
Tonbeller und Bureau van Dijk (BvD) schließen strategische Partnerschaft für die automatisierte Prüfung des Wirtschaftlich Berechtigten gemäß § 3 des Geldwäschegesetzes (GWG)


(01.10.12) - Die Tonbeller AG, Anbieterin von Compliance-Lösungen, und Bureau van Dijk haben eine strategische Partnerschaft zur automatischen Ermittlung und Prüfung von "Wirtschaftlich Berechtigten" im Rahmen des Kundenannahmeprozesses geschlossen. Über eine Schnittstelle der Lösung "SironKYC" der Tonbeller AG zur Orbis-Datenbank von Bureau van Dijk erhalten Compliance Verantwortliche einen automatisierten Zugriff auf die Eignerstruktur von über 100 Millionen Unternehmen weltweit. Die Erfassung von Daten über den Wirtschaftlich Berechtigten in den Fragebögen bei der Neukundenannahme wird damit erheblich erleichtert. Compliance-Verantwortliche in Banken, Industrieunternehmen und Handel kommen damit ihrer gesetzlichen Sorgfaltspflicht bei der Annahme und Risikoprüfung von Kunden und Geschäftspartnern nach. Die Verpflichtung zur Prüfung des Wirtschaftlich Berechtigten schreibt das Geldwäschebekämpfungsergänzungsgesetz (GwBekErG) vor mit dem in Deutschland die 3. EU Geldwäscherichtlinie in Kraft getreten ist.

Wirtschaftlich Berechtigte komfortabel im Kundenannahmeprozess prüfen
Bureau van Dijk bietet mit der Orbis-Datenbank Zugriff auf umfassende Informationen zu Unternehmen. Durch die neue BvD-Schnittstelle in SironKYC können Anwender Unternehmen über bestimmte Charakteristiken wie Firmenname, Land oder Stadt im Rahmen des Kundenannahmeprozesses in der Orbis Datenbank suchen. Die gewünschten Informationen sowie die Wirtschaftlich Berechtigen des relevanten Kunden können anschließend im jeweiligen Firmendatensatz eingesehen werden. Entscheidet sich der Anwender nach Suche und Ansicht zur Übernahme des Datensatzes in den SironKYC-Fragebogen, erfolgt die initiale Prüfung des Risikos sowohl des Kunden als auch des Wirtschaftlich Berechtigten. Damit ist der Prüfprozess des Wirtschaftlich Berechtigten komfortabel in den Fragebogen der SironKYC-Lösung integriert. Darüber hinaus reduziert das automatische Einlesen von Stammdaten den Aufwand bei der Neukundenerfassung.

Banken, Industrieunternehmen und Händler sind zur Prüfung verpflichtet
Die Vorschriften des Geldwäschegesetzes müssen von Banken, Finanzdienstleistungsinstituten, Finanzunternehmen, Leasinggesellschaften, Factoring-Gesellschaften, Versicherungsunternehmen, Investmentgesellschaften, Rechtsanwälten, Notaren, Patentanwälten, Wirtschaftsprüfern, Buchprüfern, Steuerberatern, Steuerbevollmächtigten, Treuhändern, Immobilienmaklern, Versicherungsmaklern, Spielbanken und auch von gewerblichen Händlern und Versicherungsvermittlern beachtet werden. Mittelständische Unternehmen, die gewerblich mit Gütern handeln, fallen unter das Geldwäschegesetz, wenn sie Barzahlungen in Höhe von mehr als 15.000 Euro annehmen.

Gerade der Einzelhandel ist nach dem Gesetz verpflichtet Informationen wie etwa Name, Geburtsort, Geburtsdatum, Staatsangehörigkeit und Anschrift über den Geschäftspartner einzuholen und zu erfassen. Bei der Prüfung sind auch entsprechende Dokumente für den Identitätsnachweis abzufragen. Diese Daten müssen über einen Zeitraum von mindestens 5 Jahren aufgezeichnet und aufbewahrt werden. Mit diesem "Know-your-Customer-Prinzip" kommen die Unternehmen ihren Sorgfaltspflichten zur Einhaltung des Geldwäschegesetzes nach. (Tonbeller: ra)

Tonbeller: Kontakt und Steckbrief

Der Informationsanbieter hat seinen Kontakt leider noch nicht freigeschaltet.

- Anzeigen -




Kostenloser Compliance-Newsletter
Ihr Compliance-Magazin.de-Newsletter hier >>>>>>


Meldungen: Überwachung & Analyse

  • Aufdeckung von Finanzkriminalität

    "Fico Falcon X" liefert KI- und Machine Learning-Technologien, um neue Formen von Betrug und Finanzkriminalität zu verhindern, die durch die schnelle Verbreitung von Echtzeitzahlungen ermöglicht werden. Fico Falcon X läuft auf Amazon Web Services (AWS) und modernisiert sowohl die Betrugserkennung als auch die Bekämpfung von Geldwäsche - ein Ziel, das Banken und Finanzinstitute weltweit verfolgen. Diese Konvergenz der Fähigkeiten ermöglicht erhebliche Kosteneinsparungen: Fico schätzt, dass sich die Datenverarbeitung, die Systemwartung und die laufende Verwaltung von Legacy-Systemen, die zur unabhängigen Unterstützung dieser Funktionen benötigt werden, zu 80Prozent überschneiden.

  • Elektronische Zollabwicklung

    Amber Road bietet international tätigen Konzernen neu die Möglichkeit an, die Zollabwicklung und die Verwaltung Ihrer OZL europaweit zu automatisieren. Die von Amber Road eingesetzte, Cloud-basierte Plattformtechnologie für die elektronische Zollanmeldungen unterstützt die nahtlose Zusammenarbeit aller Akteure, um die Anforderungen europäischer Zoll- und Steuerbehörden rechtskonform zu erfüllen. Der modulare Aufbau der Amber Road-Applikationen erlaubt die Verknüpfung mit Lösungen für Sanktionsprüfungen und Präferenzabkommen.

  • Amber Road erweitert Compliance-Screening-Angebot

    Amber Road, Anbieterin von Global Trade Management-Lösungen, hat eine neue Software für ein umfassendes Compliance Screening im Transportwesen auf den Markt gebracht. Sie hilft international tätigen Logistikdienstleistern, einfach, sicher und schnell die Anforderungen von "Kenne Deinen Kunden"-Vorgaben zu erfüllen. Zur Verhinderung krimineller Machenschaften, von Wirtschaftskriminalität, Sanktionsvergehen und Terrorismus wurden internationale Mindeststandards und Handelsvorschriften im Einklang mit dem KYC-Prinzip ("Know your customer", "Kenne Deinen Kunden") geschaffen. Diese stellen hohe Anforderungen an global tätige Logistikdienstleister.

  • Risikofaktor: Installierte Software

    Die DeskCenter Solutions AG stellte ihre Lösung für ein sicheres IT-Assetmanagement vor. Die "DeskCenter Management Suite 10" integriert dafür die Inventarisierung von IT-Assets mit Softwareverteilung und Lizenzmanagement. Sie bietet damit neben mehr Sicherheit in der Unternehmens-IT die Grundlage für Lizenz-Compliance. Zu den neuesten Kunden, die mit der "DeskCenter Management Suite" für mehr Compliance und IT-Security sorgen, gehören Cross Industries, Heitec, Lippuner Energie- und Metallbautechnik und Sonax.

  • In Echtzeit komplexe Betrugsfälle aufdecken

    Die Graphdatenbank "Neo4j" von Neo Technology bietet Finanzdienstleistern ein wirkungsvolles Mittel, um zahlreiche Finanzbetrügereien rechtzeitig zu entdecken und zu unterbinden. Aufgrund ihrer speziellen Funktionalität zur Datenanalyse können Graphdatenbanken viele Betrugsmodelle - von Betrugsringen bis hin zu versierten Einzeltätern - in Echtzeit aufspüren.

  • Betrügern schneller auf der Spur

    NCR bringt eine neue Version von "Fractals" heraus. Die intelligente Betrugserkennungslösung wurde im Zuge der Übernahme von Alaric im Dezember 2013 ins NCR-Portfolio aufgenommen. Das neue Fractals wird bereits bei Kunden eingesetzt und beinhaltet zahlreiche neue Funktionen und Verbesserungen, um eine bestmögliche Betrugserkennung und -prävention zu gewährleisten. Ein Kernelement der neuen Lösung ist das "Fraud Integration Hub", das Informationen aus unterschiedlichen Quellen sammelt und konsolidiert, wie etwa mobile geografische Zuordnung, IP-Daten sowie über die Vertrauenswürdigkeit von eingesetzten Geräten (Device Reputation). Basierend auf diesen Informationen können Maßnahmen zur Missbrauchsbekämpfung abgeleitet werden.

  • Mit Business Intelligence-Funktionalität

    Recommind stellt die neueste Version ihrer E-Discovery-Plattform "Axcelerate" vor. Das Update bietet durch hohe Interaktivität eine vollständige Transparenz in Zeit, Kosten und Qualität der Dokumentensichtung. Rechtsabteilungen agieren zunehmend als Geschäftspartner mit der Aufgabe, Risiken gegen Kosten abzuwägen und gleichzeitig solide Rechtsstrategien verfolgen zu müssen. Externe Anwälte müssen optimierte E-Search-Leistungen anbieten, die den Anforderungen des Kunden und gleichzeitig den eigenen Grundsätzen gerecht werden. Hierfür sind Echtzeit-Informationen über die Produktivität, Prozesse und Effizienz der eingesetzten Lösung erforderlich.

  • Compliance-Anforderungen einfacher erfüllen

    Analytische Modelle sind das Herzstück der Entscheidungsprozesse eines Unternehmens. Die zunehmende regulatorische Aufsicht erfordert, dass Unternehmen einem vorschriftsmäßigen Prozess für die Modellentwicklung und das Monitoring folgen. Die umfangreiche Dokumentation wichtiger Entscheidungen während des kompletten Zyklus eines Modells ist ebenfalls erforderlich. Fico bringt "Fico Model Central 5.0", die neue Version ihrer Lösung für das Management analytischer Modelle heraus.

  • Größte Gefahr kommt aus den eigenen Reihen

    Capgemini und Pivotal bieten ab sofort Schutz gegen komplexe Angriffe auf die IT-Systeme von Unternehmen: Die Lösung zur Erkennung von Verhaltensauffälligkeiten enthält sowohl einen reaktiven, als auch einen vorausschauenden Ansatz. Die Big-Data-Lösung basiert auf der Business-Data-Lake-Architektur von Capgemini und Pivotal, und analysiert große Mengen an strukturierten und unstrukturierten Informationen. So können Firmen sowohl interne, als auch externe Bedrohungen rechtzeitig identifizieren und angemessen reagieren.

  • Vereinfachte Betrugsermittlung

    Ausgestattet mit intelligenten, selbstlernenden Authentifizierungstechnologien kann ab sofort eine neue Version von "CA Risk Analytics" genutzt werden. Probleme beim Onlinekauf lassen sich hiermit für den Verbraucher auf ein Minimum reduzieren, während Kartenemittenten Betrugsfälle eindämmen und Umsätze steigern können - und zwar bei höchstmöglicher Flexibilität und Kontrolle für ihr gesamtes Betrugserfassungssystem. Die neueste Version von CA Risk Analytics besteht aus anspruchsvollen, zum Patent angemeldeten Authentifizierungsmodellen die auf verhaltensgesteuerten neuralen Netzen basieren und so das Risiko von Online- und Distanzzahlungen bewerten.