Mengenkreditgeschäft mit Privatkunden bilanzwirksam im eigenen Haus behalten und gleichzeitig ihr Ausfallrisiko minimieren VR-Wunschkredit: "Ampelsystem" ermöglicht Kreditzusage in weniger als zehn Minuten - GAD integriert Filiallösung für das Mengenkreditgeschäft in bank21
Anno Lederer: Ausfallrisiko minimieren, Bild: GAD
(15.08.07) - Von der Beratung bis zur Genehmigung und Auszahlung in weniger als zehn Minuten - mit dem "VR-WunschKredit" in bank21 lassen sich Konsumwünsche schnell verwirklichen. Die Finanzierungsberatung für das Mengenkreditgeschäft hat die GAD jetzt als Filiallösung in das Bankverfahren bank21 integriert.
VR-WunschKredit ermöglicht den Banken eine schnelle Beratung durch schlanke Kreditprozesse, kurze Durchlaufzeiten, ein integriertes Ampelsystem und eine risikoadjustierte Preisfestlegung auf Basis des "VR-Rating Privatkunden". "Somit können Banken das Mengenkreditgeschäft mit Privatkunden bilanzwirksam im eigenen Haus behalten und gleichzeitig ihr Ausfallrisiko minimieren", unterstreicht GAD-Vorstandsmitglied Anno Lederer.
Über die Auswahl des Verwendungszwecks erhält der Bankmitarbeiter in Verbindung mit der ermittelten Rating-Klasse eine von der Bank vordefinierte Kreditkondition vorgeschlagen. Die maximale Höhe des VR-WunschKredits kann die Bank dabei institutsindividuell festlegen.
In bank21 erfasst der Bankmitarbeiter kunden- und kreditrelevante Daten, d. h. er aktualisiert die Stammdaten und die wirtschaftlichen Verhältnisse. Optional können auch Sicherheiten wie Sicherheitsübereignung Kfz- und Lohn-/ Gehaltsabtretung erfasst werden. Auch eine automatische SCHUFA-Abfrage ist integriert. Unmittelbar nach der Eingabe der Daten bekommt der Berater über ein Ampelsystem eine Bewertung angezeigt. Sind Kriterien wie SCHUFA-Note, Kapitaldienstfähigkeitsnote und Ratingklasse positiv - also grün gekennzeichnet - ist ein sofortiger Vertragsabschluss möglich und der Kunde kann unmittelbar über das Geld verfügen.
Das System ist sehr einfach in der Handhabung: In VR-WunschKredit werden alle für die Kreditvergabe notwendigen Daten erfasst. Das System meldet, wenn Einträge in Feldern fehlen oder falsch sind. Erhält der Berater über das Ampelsystem eine automatische Zusage, wird der Vertrag gedruckt und der vollautomatische Valutierungs- und Kontoanlageservice gestartet.
Alle weiteren Marktfolgetätigkeiten entfallen. Deshalb können mit dem VR-WunschKredit auch Bankmitarbeiter ohne formale Kreditkompetenz eine Bearbeitung durchführen. Weitere Vorteile der Anwendung: Durch eine integrative Logik errechnet das System die Maximalkreditfähigkeit des Kunden. (GAD: ra)
Actico, Anbieterin von Software zur digitalen Entscheidungsfindung mithilfe von Künstlicher Intelligenz, freut sich, die Bayerische Landesbank bei der Automatisierung des Monitorings von Geschäftstransaktionen zu unterstützen. Die BayernLB ist als fokussierte Spezialbank wichtiger Investitionsfinanzierer für die bayerische und deutsche Wirtschaft.
Chainalysis, die Blockchain Data Platform, teilt mit, dass BNY Mellon (Bank of New York Mellon Corporation) die erste global systemrelevante Bank (Global Systemically Important Banks - G-SIBs) ist, welche die Compliance-Software von Chainalysis als Teil des Risikomanagementprogramms nutzen wird. Diese Integration ist Teil der Strategie des Unternehmens, Kryptowährungsdienstleistungen für Kunden zu entwickeln.
Modularbank, ein Fintech-Unternehmen aus Estland, das eine moderne und flexible Core-Banking-Plattform anbietet, schließt eine Partnerschaft mit dem Münchner Fintech Hawk:AI, das eine Lösung zur Erkennung und Bearbeitung von Geldwäscheverdachtsfällen entwickelt hat. Die Software Hawk:AI wird als Out-of-the-Box-Lösung direkt in die Core-Banking-Plattform von Modularbank integriert. Die Cloud-agnostische Core-Banking-Plattform von Modularbank ermöglicht es Banken, Finanzdienstleistern und Unternehmen aus anderen Branchen (z.B. dem Handel oder der Telemedizin), ihre modulare Finanztechnologie dank APIs nahtlos in die bestehende Infrastruktur zu integrieren. Dadurch können Unternehmen innerhalb von Wochen neue, innovative Finanzprodukte einführen, die den Bedürfnissen und Erwartungen ihrer Kunden entsprechen.
Kunden des Open Banking-Providers BANKSapi profitieren ab sofort von der Geldwäschebekämpfungs-Software von Hawk:Ai. Diese lässt sich flexibel in die Prozesse der BANKSapi einfügen. Das RegTech Unternehmen Hawk:Ai liefert BANKSapi seine AML-CFT Lösung als Software-as-a-Service (SaaS). Neben schneller Integration und flexiblen Arbeitsabläufen stellt die Kombination aus herkömmlichen Filtern und Machine Learning die Kernfunktionalität in der Verdachtsfallerkennung der Plattform dar. Hawk:Ai beschreitet dabei mit der Analyse von großen Datenmengen in der Cloud - auch institutsübergreifend wie im Anwendungsfall der BANKSapi - neue Pfade in der Geldwäscheprävention.
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