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Risiko-bereinigtes Datenmodell stärkt Prognose


Optimiertes Risikomanagement und Rentabilitätsplanung für Banken - Verbindung von Finanz- und Risikoplanung
Lösung für Finanzdienstleister verspricht Risiko-bereinigtes Rentabilitätsdatenmodell und genauere Finanzplanung


(18.09.07) - Cognos und IBM haben eine umfassende Lösung für Finanzdienstleister auf den Markt gebracht. Die Lösung besteht aus Hardware, Software und Dienstleistungen für besseres Risikomanagement. Banken können mit der Lösung Risikoinformationen effektiv in ihre Umsatz- und Kostenplanung integrieren und so den Risiko-bereinigten Kapitalertrag maximieren.

Der "Cognos-IBM Risk Adjusted Profitability Blueprint" stellt ein Risiko-bereinigtes Datenmodell und damit ein Framework bereit, mit dem Führungskräfte multidimensionale Rentabilitätspläne und Prognosen auf Produktebene präzise durchführen können. Planungen und Prognosen sind dabei mit den Risikomanagement-Strategien verknüpft, so dass die Finanzplanung genauer und Finanz- und Risikoorganisationen miteinander verzahnt werden.

"Banken müssen sich heute der Herausforderung stellen, ihr Geschäft einerseits dynamisch zu steigern, andererseits Risiken zu kontrollieren und zu minimieren. Risiko-orientiertes Finanzreporting stellt somit eine weitere Dimension für traditionelle Finanzmetriken dar. Um eine automatisierte Lösung zu erhalten, wurden Fachkenntnisse und Software verknüpft und in einen gemeinsamen Blueprint integriert. Die einfache Implementierung gibt einen zusätzlichen Anstoß für den Einsatz des Risiko-bereinigten Rentabilitätsberichts. Viele nützliche Planungs- und Prognosefähigkeiten sind eingebaut", sagt Kathleen Wilhide, Forschungsdirektorin beim Marktanalysten IDC.

Der Blueprint baut auf "Cognos 8 Planning", "Cognos 8 BI" und IBMs "Banken Data Warehouse" auf. Das vorkonfigurierte Datenmodell profitiert von IBM Global Business Services und bietet eine nach Herstellerangaben leicht zu bedienende Planungs- und Berichtsumgebung.

Diese beinhaltet:
>>
Auf Produkteebene integrierte Risiko-angepasste Planung und Prognose, innerhalb verschiedener Dimensionen, mit Risikobetrachtungen etwa nach Risiko-bereinigtem Return on Capital (RAROC), ökonomischem Kapital, Wahrscheinlichkeit des Ausbleibens von Zahlungen, Verlust bei tatsächlichem Ausbleiben von Zahlungen sowie zu erwartendem Verlust.
>> Prozessmanagement und -kalkulation, die für die Kunden, Produkte und Geschäftsbereiche genaue und zuverlässige Rentabilitätsplanungen und Berichtsdaten liefern.
>> Mehrdimensionale Szenario-Planung, die auch Kosten beinhaltet. Anwender können so die finanziellen Auswirkungen unterschiedlicher Geschäftsoptionen vergleichen und den profitabelsten Weg wählen.
>> Multidimensionales Risikomanagement, Rentabilitätsbericht und -analyse.
>> Optimierte Unterstützung für IBM System p und System x Server, auf denen der IBM Information Server und DB2 Data Warehouse Software läuft.
>> Integration der System z Mainframes, um die Kernfunktionalitäten für Banken zu erweitern.

Der "Risk Adjusted Profitability Blueprint" ist ab sofort erhältlich. Er ist eine weitere Lösung im Programm von Cognos für Rentabilitätsplanung. Andere Lösungen liegen bereits für Versicherungen, Kosumenten-Segmente oder für Corporate sowie Retail-Banking vor. Der neue Blueprint repräsentiert einen weiteren Schritt in der Zusammenarbeit zwischen IBM und Cognos, die im März 2006 mit einer strategischen Allianz startete. Die Zusammenarbeit basiert auf der gemeinsamen Entwicklung, Vermarktung und dem Verkauf SOA-basierter Lösungen. (Cognos: IBM: ra)

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