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Risiko-Optimierung mit Liquiditätsmanagement

Software ermöglicht Finanzinstituten und Banken die Quantifizierung der Liquiditätsrisiken sowie eine Prognose zu deren Auswirkungen auf das operative Geschäft
Mit dem "Liquidity Management" von Fernbach schafft die DVB Bank AG mehr Transparenz und Wirtschaftlichkeit beim Risikomanagement

(17.07.07) - Die internationale Spezialistin für Verkehrsfinanzierung, die DVB Bank AG (DVB), hat sich zur Optimierung ihrer Risiko-Management-Entscheidungen für die Liquidity-Lösung von Fernbach-Software entschieden. Fernbach ist ein Anbieter von Softwarelösungen für Enterprise-wide Value and Risk Management Liquiditätsmanagement. "FlexFinance Liquidity" ermöglicht Finanzinstituten und Banken die Quantifizierung der Liquiditätsrisiken sowie eine Prognose zu deren Auswirkungen auf das operative Geschäft.

Die in Frankfurt/Main ansässige DVB entschied sich für diese Lösung von Fernbach. Einer der Hauptgründe für die Wahl war die Methodik, auf der die Software von Fernbach beruht, die von Aufsichtsbehörden große Zustimmung erfährt und die Implementierung des strengen Regelwerks der Bankenaufsicht sicherstellt.

Die Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk), die deutschen Regelungen für die Umsetzung der zweiten Säule von Basel II, verlangen von Finanzinstituten eine umfassende und vollständig ausgebaute Strategie zum Liquiditätsmanagement. FlexFinance Liquidity bietet den Anwendern eine durchgehende Sicht der gesamten Liquiditätssituation sowie eine hohe Datentransparenz bis auf die Ebene von Einzelcashflows.

Durch die Installation der Data Management Suite von Fernbach werden alle Geschäftsdaten der DVB in einem System konsolidiert und dadurch die Datenqualität und -transparenz für die Ermittlung der Markt- und Liquiditätsrisiken erheblich verbessert, sowie der Abstimmungsaufwand für den Datenhaushalt minimiert. Das System kann problemlos in die Infrastruktur der IT-Umgebung integriert werden und liefert zeitnahe Ergebnisse.

Alle relevanten operativen Systeme der DVB, einschließlich "SAP Loan Management", sind mit der Data Management Suite über die Standardschnittstelle von Fernbach verbunden. Die Import-Layer von FlexFinance sind im Standardlieferumfang enthalten.

Martin Kinzel, Head of Controlling bei der DVB, nennt die Gründe für die Entscheidung des Unternehmens: "Nach der Überprüfung und Auswertung potentieller Anbieter von Lösungen für das Liquiditätsmanagement fiel unsere Wahl auf Fernbach, da wir sicher waren, dass die Lösung uns bewährte und konsistente Methoden für den Umgang mit dem Liquiditätsrisiko zur Verfügung stellt."

FlexFinance Liquidity bietet der DVB die Möglichkeit, Liquiditätsrisiken mit Hilfe einer Vielzahl von Markt- und Bilanzszenarios zu quantifizieren. So kann die DVB ihre Risikotragfähigkeit (also ihre Fähigkeit, potentielle Liquiditätsengpässe auszugleichen) konsistent messen und mit dem Liquiditätsrisiko vergleichen. Insgesamt entspricht die DVB nun also den aufsichtlichen Anforderungen an das Risikomanagement.

FlexFinance Liquidity bietet eine realistische Einschätzung der zukünftigen Liquiditätssituation auf der Basis eines konsistenten Solvabilitätsmanagements und veranschaulicht voraussagbare Entwicklungen und unwahrscheinliche Ergebnisse in einer Vielzahl von Szenarien. Es ist von entscheidender Wichtigkeit, zukünftige Liquiditätsengpässe zu erkennen; das damit verbundene Risiko kann nur eingeschätzt werden, wenn die Risikotragfähigkeit der Bank dem Risiko gegenüber gestellt wird. Die Lösung liefert Risikomanagern die Eingabeparameter für die korrekte Schätzung der Risikotragfähigkeit und hilft so bei Richtungsentscheidungen. Die Methodik verhindert eine übervorsichtige Liquiditätshaltung und die damit verbundene Erhöhung der Refinanzierungskosten. (Fernbach: ra)

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