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Instrument für die Vorausberechnung von Risiken


Scorecards selber erstellen und verwalten: Software erleichtert der Finanzindustrie das Risikomanagement und den Schutz vor Betrugsversuchen
Neues Modul unterstützt komplexe Scorecards und verbessert damit Entscheidungsprognosen und die Bewältigung von Komplexität im Bewertungsprozess


(04.06.08) - Ilog stellte als neues Produkte den "Rule Studio Scorecard Modeler" vor und reagierte damit auf den steigenden Bedarf der Finanzindustrie, empirische Modelle in kredit- und andere risikobasierte Entscheidungen einzubinden. Dieses neue Modul ist eine Erweiterung von "JRules", dem Kernbestandteil der Ilog-Produktsuite für Business Rule Management Systeme (BRMS).

Mit dem "Scorecard Modeler" können Ilog-Kunden statistische Scorecard-Modelle in JRules-basierte "Decision Services"einbetten. Die neue Software richtet sich an die Finanzwirtschaft sowie an Unternehmen aus Branchen, die eine wachsende Nachfrage nach Scorecards verzeichnen. Scorecards sind ein bekanntes Instrument für die Vorausberechnung von Risiken und ermöglichen die messbare Bewertung von Kundenverhalten. Mit dem neuen Modul können JRules-Anwender Scorecards selber erstellen und verwalten.

Der Ilog Scorecard Modeler unterstützt komplexe (verschachtelte) Scorecards. Damit ermöglicht er genauere Handlungsprognosen und verbessert die Risikobewertung und das Risikomanagement.

Integrierte Regeln und Prognosemodelle
Unternehmen nutzen Scorecards, um Kunden oder Transaktionen anhand eines Punktesystems zu bewerten. Diese Bewertungen geben die statistische Wahrscheinlichkeit eines spezifischen Ergebnisses wieder. In der Finanzindustrie und im Handel werden Scorecards bereits in breitem Maßstab für Kreditvergabeprozesse eingesetzt, Versicherungen nutzen sie zudem in der Betrugsprävention.

Auch viele weitere Branchen interessieren sich zunehmend für den Einsatz von Scorecards. Ihr Interesse gilt besonders den Bereichen, in denen es schwierig scheint, Scoring in automatische Entscheidungsprozesse zu integrieren. Viele Unternehmen griffen bislang stattdessen auf Ad hoc-Datenstichproben zurück oder verließen sich auf eine rein subjektive Beurteilung bei Entscheidungsprozessen.

Der Scorecard Modeler bietet als Tool die Möglichkeit, Scorecards zu erstellen und zu verwalten. Direkt integrierbar mit den zugehörigen Geschäftsregeln, fügen diese sich zu einem kohärenten Decision Service zusammen. Damit schließt das Modul die Lücke zwischen Prognosemodellen, die mit Business Intelligence-Werkzeugen hergestellt wurden, und operativen Entscheidungen, die durch das Ilog Business Rule Management System (BRMS) gesteuert werden. Entscheidungen lassen sich so transparenter steuern, aktualisieren und überwachen.

Unterstützung komplexer Scorecards für eine nachvollziehbare Risikobewertung
Der Scorecard Modeler ist eines der ersten BRMS-Produkte auf dem Markt, das einen Out-of-the-Box-Support für komplexe Scorecards gewährleistet. Um zuverlässige Prognosen und Bewertungen vorzunehmen, war zuvor eine komplizierte manuelle Entwicklung von vielen separaten Scorecard-Modellen notwendig.

So können bei einer Kreditvergabe-Entscheidung beispielsweise jeweils unterschiedliche Scorecards verwendet werden, um den Kunden, dessen Lebenspartner, dessen Lebenslauf oder ähnliche Transaktionshistorien von anderen Kunden zu überprüfen. Mit dem Modeler können Scorecards erstellt werden, die einzelne Resultate verknüpfter Scorecards nach Bedarf in eine endgültige Bewertung integrieren. (Ilog: ra)


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