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SEB erhält Anti-Geldwäsche-Lösung

Geldwäsche: Skandinaviska Enskilda Banken (SEB) setzt professionelle Software zur Entdeckung krimineller Aktivitäten ein
Mit Überwachung von Banktransaktionen soll Finanzkriminalität unterbunden werden

(10.01.07) - Die Unterbindung der Geldwäsche gehört zu den heißesten Themen der Finanz- und Bankenwelt. NetEconomy, gab bekannt, dass Skandinaviska Enskilda Banken (SEB) sich für die Anti-Geldwäsche Lösung des "Erase Compliance Manager" zur Überwachung von Banktransaktionen und zur Entdeckung und Berichterstattung verdächtiger krimineller Aktivitäten entschieden hat.

Die über mehrere Phasen laufende Implementierung wird 18 Länder und mehrere Erase-Installationen umfassen. Die Zentrale befindet sich in Schweden, wobei weitere Satelliteninstallationen u.a. für Singapur und Russland vorgesehen sind. Erase liefert die Instrumententafel zur Überwachung des Anti-Geldwäsche Einsatzes im SEB-Gesamtunternehmen und wird monatlich über 100 Millionen Transaktionen über mehr als 10 Millionen Konten überwachen.

"Bei einem Projekt dieser Größenordnung und Komplexität war es entscheidend, dass SEB sich für eine Lösung und ein Unternehmen entschied, das sowohl die Anforderungen der Aufsichtsbehörden, als auch die von SEB selbst erfüllen kann", sagte Jan Persson, Leiter der Konzernsicherheit bei SEB. "Darüber hinaus hob sich NetEconomy durch nachweislich erfolgreiche, länderübergreifende Implementierungen, durch das Verständnis unseres Geschäfts und die Kompetenz und Reaktivität des Teams deutlich von anderen ausgewerteten Anbietern ab."

Vor kurzem wurde Erase bei SEB Unibanka in Lettland nach einer dreimonatigen Implementierung in Betrieb genommen. Die nächste Phase wurde nun in Angriff genommen, um die osteuropäischen Bankbetriebe von SEB zu unterstützen. Die Inbetriebnahme wird voraussichtlich in sechs Monate erfolgen, wobei künftige Phasen das Handelsbank-, skandinavische Einzelhandels- und Privatbank-, die Kartendienste und das Deutschlandgeschäft von SEB abdecken werden. Die Inbetriebnahme in allen Geschäftsbereichen des Konzerns soll im Jahre 2007 abgeschlossen sein.

Erase bietet eine umfassende und vollständig integrierte Plattform zur Entdeckung und Verhütung von Geldwäsche, Terroristen-Finanzierung, Transaktionsbetrug, Marktmissbrauch und Betrug durch Mitarbeiter. Der Erase Compliance Manager identifiziert eine ganze Reihe von Geldwäsche- und Terroristenfinanzierungsaktivitäten über verschiedene Kanäle, Produktreihen und geographische Örtlichkeiten. Dadurch erlangen Finanzinstitutionen einen Gesamtüberblick, der es ihnen ermöglicht, das Risiko in allen Bereichen des Unternehmens wirksam zu reduzieren. Erase überwacht Finanztransaktionen wie Bar- und Scheckeinreichungen sowie telegrafische Überweisungen und warnt den Anwender, sobald verdächtige Aktivitäten zu verzeichnen sind. Sobald eine Warnung ausgegeben wurde, wird der Anwender Schritt für Schritt über einen Ablaufplan mit integrierter Fallverwaltung im Rahmen einer vollständig integrierten Umgebung von der Nachforschung, über die Fallverfolgung bis zur Berichterstattung geführt.

SEB Group ist ein skandinavischer Finanzkonzern, der 400.000 Unternehmen und Institutionen sowie 5 Millionen Privatkunden bedient. SEB ist in den skandinavischen und baltischen Ländern, Deutschland, Polen, in der Ukraine und Russland direkt präsent. Der Konzern ist darüber hinaus weltweit in ca. 20 Ländern vertreten und beschäftigt ca. 20.000 Mitarbeiter. (NetEconomy: ra)

Meldungen: Invests

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Keeper Security, Anbieterin von Zero-Trust- und Zero-Knowledge-Lösungen zum Schutz von Passwörtern, Passkeys, privilegiertem Zugang und Remote-Verbindungen, veröffentlicht die neue Fallstudie in Zusammenarbeit mit der Anwaltskanzlei Mike Morse Law Firm.
IT-Betrieb nach höchsten IT-Sicherheitsstandards
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Signatursoftware für Hessen Compliance-System für Polpharma

Fachartikel

Auch mittelbare Benachteiligungen sind verboten
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Digitale Transformation im Finanzsektor
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Rassismus & Diskriminierungsvorwürfe
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Patientenzentrierte Gesundheitsversorgung
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Bundesarbeitsgericht

Teilzeit- und Befristungsgesetzes (TzBfG)
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Ein Arbeitnehmer, der mehreren Betrieben desselben Unternehmens angehört, hat bei der Wahl des Betriebsrats in sämtlichen dieser Betriebe das aktive Wahlrecht. Das gilt auch für Führungskräfte in Unternehmen mit einer unternehmensinternen Matrix-Struktur.
Kein Urlaubsverzicht durch Prozessvergleich
Die Parteien streiten über die Abgeltung von sieben Tagen gesetzlichen Mindesturlaubs aus dem Jahr 2023. Der Kläger war bei der Beklagten vom 1. Januar 2019 bis zum 30. April 2023 als Betriebsleiter beschäftigt. Im Jahr 2023 war er von Beginn an bis zur Beendigung seines Arbeitsverhältnisses durchgehend arbeitsunfähig erkrankt und deshalb nicht in der Lage, seinen Urlaub aus diesem Jahr in Anspruch zu nehmen.

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Wenn man sich vertieft mit dem Themenkomplex Ethik im Unternehmen auseinandersetzt, so gerät man bisweilen in einen dynamischen Diskurs. Kernfragen sind, wie Ethik und Recht (auch innerbetriebliches Recht) im Verhältnis zueinander stehen und wie eine Organisation Recht und Ethik bestmöglich vermitteln kann? Gemeinsam haben Recht und Ethik, dass sie Steuerungsinstrumente für individuelles Handeln und die Entwicklung gesellschaftlicher wie unternehmensbezogener Prozesse sind. Beide werden auch oftmals als selbständige Rechtskreise definiert, deren Konnex schwerlich herzustellen sei.
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Das LAG Niedersachsen konkretisiert mit seinem Urteil vom 11. November 2024 die Voraussetzungen für den Schutz durch das Hinweisgeberschutzgesetz (HinSchG). Nur wer den vorgeschriebenen Meldeweg einhält, kann sich auf das Gesetz berufen. Ein Urteil mit weitreichenden Folgen für das Verständnis des HinSchG in der Unternehmenspraxis.

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Seit der Veröffentlichung des "Omnibus package on Sustainability" herrscht große Verunsicherung aufseiten europäischer Unternehmen: Die Zukunft der Nachhaltigkeitsberichterstattung - und daran knüpfend der "Sustainable Corporate Governance" - ist zeitlich erneut in die Ferne gerückt und hinsichtlich ihrer inhaltlichen Ausgestaltung mit zahlreichen Fragezeichen verbunden. Vor diesem Hintergrund müssen Unternehmen dennoch Entscheidungen dazu treffen, wie sie sich positionieren und welche Schritte sie zur Weiterentwicklung ihres Rechnungswesens setzen wollen.
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Im Dezember 2024 hat die European Financial Reporting Advisory Group (EFRAG) einen Standard für die freiwillige Nachhaltigkeitsberichterstattung kapitalmarktferner kleiner und mittelgroßer Unternehmen (VSME Standard) verabschiedet. Damit wird die freiwillige Nachhaltigkeitsberichterstattung nicht-kapitalmarktorientierter kleiner und mittelgroßer Unternehmen (KMU) innerhalb der Europäischen Union erstmals anhand eines spezifischen Standards konkretisiert.

Zeitschrift Interne Revision

keine Verpflichtungen für Angreifende
Die Kenntnis rund um das Thema Social Engineering erfordert in einem nächsten Schritt ein Wissen bezüglich der konkreten Bedrohungstaktiken und -techniken. Eine ausführliche Darstellung bietet das MITRE- Att@ck-Modell, wobei aus der Gesamtsystematik nur die Angriffsvektoren verwendet werden, die zum Social Engineering passen. Insbesondere sind hier die ersten vier Phasen angesprochen.
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In den ersten drei Teilen dieses Beitrags haben wir einen generellen Überblick über die DORA-Basisverordnung, die speziellen technischen Standards sowie Details zu den Inhalten des Kapitels II (IKT-Risikomanagement), des Kapitels III (Behandlung, Klassifizierung und Berichterstattung IKT-bezogener Vorfälle) und des Kapitels IV (Testen der digitalen operationalen Resilienz) vorgestellt. In diesem Artikel wird nun das letzte Kapitel (Management des IKT-Drittparteienrisikos) näher beleuchtet.

Bundeskartellamt

Bundeskartellamt legt Jahresbericht 2024/25 vor
Der Präsident des Bundeskartellamtes, Andreas Mundt, hat den "Jahresbericht 2024/25" der Behörde vorgestellt. Mundt sagte: "Wettbewerb bleibt der unverzichtbare Treiber unserer marktwirtschaftlichen Ordnung. Wachstum kann nur im offenen Wettbewerb entstehen, der Innovationen fördert und die Wettbewerbsfähigkeit unserer Wirtschaft stärkt. Ob Digitalwirtschaft, Benzinpreise oder Lebensmittel - eine nachhaltige und positive Entwicklung gelingt nur, wenn Unternehmen fair und transparent um die besten Lösungen konkurrieren. Verbraucherinnen und Verbraucher profitieren von Vielfalt, Qualität und fairen Preisen - das ist die Grundlage für eine starke und gerechte Wirtschaft."
Expertenkreis KI und Wettbewerb
Im Rahmen eines Expertenkreises diskutierte das Bundeskartellamt mit ausgewählten Stakeholdern über Fragen der Künstlichen Intelligenz (KI) mit Blick auf Wettbewerb und Wettbewerbsbeschränkungen. Auf Einladung des Amtes nahmen 14 Vertreterinnen und Vertreter von in Deutschland ansässigen Unternehmen und Verbänden teil. Die Unternehmen bilden zusammen wesentliche Teile der KI-Wertschöpfungskette ab und sind sowohl größeren, etablierten Unternehmen als auch kleineren Unternehmen und Start-ups zuzuordnen. Geleitet wurde die Veranstaltung von dem Präsidenten des Bundeskartellamtes, Andreas Mundt, sowie dem Vizepräsidenten Prof. Dr. Konrad Ost.