Compliance wird bedeutender: Die Regulierung in der Finanzwirtschaft ist ein zentrales Branchenthema Themen Compliance, die Integration mobiler Endgeräte in die Arbeitsplatzstrategie und die bedarfsgerechte Nutzung von Cloud Computing-Services im Jahr 2014 oben auf der Agenda
(04.02.14) - Finanz Informatik Technologie Service (FI-TS), IT-Partner der Finanz- und Versicherungswirtschaft, hat die zentralen IT-Trends analysiert und für Banken und Versicherungen die bedeutenden für das Jahr 2014 zusammengefasst. "In der Banken- und Versicherungs-IT stehen die Themen Compliance, die Integration mobiler Endgeräte in die Arbeitsplatzstrategie und die bedarfsgerechte Nutzung von Cloud Computing-Services im Jahr 2014 oben auf der Agenda," sagt Dr. Walter Kirchmann, Vorsitzender der Geschäftsführung von Finanz Informatik Technologie Service. "In diesen Segmenten wird derzeit nachhaltig investiert."
1. Compliance wird bedeutender Die Regulierung in der Finanzwirtschaft ist ein zentrales Branchenthema und erfordert von der IT weiterhin die Anpassung der Systeme an aktuelle aufsichtsrechtliche und gesetzliche Vorgaben wie etwa zum Anlegerschutz, Basel-III-Monitoring oder die 4. MaRisk-Novelle. Dabei werden die Anforderungen an die IT durch veränderte Realitäten in Unternehmen deutlich komplexer. So gilt es etwa in 2014 mit einer passenden Identity-/Access-Management-Lösung auf die größere Anzahl von Zugriffsmöglichkeiten von Mitarbeitern auf sensible Unternehmensdaten zu reagieren. Denn Mitarbeiter greifen immer häufiger von mobilen Endgeräten und vom Internet auf Unternehmensanwendungen zu. Eine profunde Branchenerfahrung ist dabei unerlässlich, wenn es um die Anwendung der komplexen Compliance-Regeln auf die spezifischen Prozesse und Produkte in Banken und Versicherungen geht.
2. Nutzung mobiler Geräte im Business Der Einsatz von Smartphones und Tablet-PCs verändert das Geschäftsleben nachhaltig. Denn über eine reine Verlagerung des Arbeitsplatzes unterstützen mobile Devices neue Arbeitsweisen in allen Geschäftsbereichen der Finanz- und Versicherungswelt. Um mobile Geräte umfassend einsetzen zu können müssen sich Unternehmen allerdings mit einer zentralen Frage auseinandersetzen: Wie integriere ich mobile Geräte in die Arbeitsplatzstrategie? Aus Dienstleistersicht gilt es, prozessintegrierte Lösungen zu nutzen, die eindeutig den Zugriff der Mitarbeiter auf die Geräte und den unternehmenseigenen App-Store rechtskonform regeln, um etwa auf unternehmenskritische Kennzahlen oder Kundendaten zugreifen zu können. Des Weiteren gewinnen bei den mobilen Devices Android und Windows Phone an Bedeutung im Businesseinsatz. Hier sind Dienstleister und Unternehmen gefordert, passende Lösungen für den Einsatz unterschiedlicher Betriebssysteme zu finden.
3. Bedarfsgerechte Nutzung von Software-Lösungen Fachabteilungen werden mit Blick auf die Wettbewerbsfähigkeit stärker auf fachliche Software-Lösungen setzen. Dabei kommt Cloud-basierten Software-as-a-Service (SaaS)-Angeboten eine zentrale Rolle zu. Diese lassen sich schnell und flexibel nutzen. Werden diese in einem auf die spezifischen Anforderungen von Banken und Versicherungen abgestimmten Rechenzentrum betrieben, sind sie zudem schnell in die unternehmenseigene IT-Landschaft integrierbar. Die Verantwortung für die Einhaltung aufsichtsrechtlicher Vorgaben liegt beim Cloud-Betreiber, der damit eine aktive Rolle wahrnimmt, so dass IT immer mehr zum Enabler für fachliche Anforderungen wird.
Lesen Sie zum Thema "Cloud Computing" auch: SaaS-Magazin.de (www.saasmagazin.de)
4. IT-Werte im Wandel Im Zuge der NSA-Abhöraffäre ist die Sensibilität im Umgang mit Fragen zum Thema Datenschutz und -sicherheit deutlich gestiegen. Dies bringt nicht nur eine veränderte Sicht auf die Zusammenarbeit mit IT-Dienstleistern mit sich, sondern führt auch zu neuen Anforderungen an die IT. Provider mit deutschen Infrastrukturen genießen hier eine besondere Wertschätzung. Darüber hinaus messen gerade Unternehmen der Finanz- und Versicherungsbranche dem Thema Branchenerfahrung eine größere Bedeutung zu. Denn schließlich besitzt ein spezialisierter Dienstleister deutlich mehr Erfahrungen mit Prüfungen durch Kontrollbehörden in Bezug auf die Umsetzung aufsichtsrechtlicher Vorgaben einer Branche. (FI-TS: ra)
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ESG-Bedenken lassen die Finanzierungskosten für Mineralölunternehmen rapide ansteigen, da das Interesse an Investitionen in kohlenwasserstoffintensive Anlagen schwindet und die Fondsmandate immer restriktiver werden. Obwohl sich viele Ölunternehmen aus der Perspektive der Kreditvergabe in einer besseren Verfassung befinden als in den letzten Jahren, da ihre Bilanzen durch den Anstieg der Ölpreise im Jahr 2021 gestärkt wurden, wird es für sie immer schwieriger, Finanzmittel zu beschaffen. Denn der Pool an bereitwilligen Investoren schrumpft und die Banken beugen sich dem Druck, ihre Kreditvergabe dem Trend zur CO2-Reduktion anzupassen. Tullow Oil emittierte im April eine Anleihe mit einem Volumen von 1,8 Mrd. USD, die aufgrund ihres zweistelligen Kupons und der gleichzeitigen Vereinfachung der Kapitalstruktur vom Markt gut aufgenommen wurde. Die im letzten Monat von Ithaca, einem Unternehmen, das sich im Besitz von Delek befindet, aufgelegte Anleihe war jedoch eine andere Angelegenheit. Der Preis des Titels lag weit unter dem Marktpreis und wird immer noch leicht unter dem Emissionspreis gehandelt, trotz eines saftigen Kupons von 9 Prozent, einer gut ausgestatteten, kostengünstigen Vermögensbasis und einer beträchtlichen Cash-Generierung.
Schmiergelder, gefakte Corona-Tests, falsche Abrechnungen: Zum Schutz des Gesundheitssystems hat der Minister bei der Generalstaatsanwaltschaft Nürnberg im vergangenen Jahr die "Bayerische Zentralstelle zur Bekämpfung von Betrug und Korruption im Gesundheitswesen" (ZKG) eingerichtet. Bayerns Justizminister Georg Eisenreich: "425 Milliarden Euro wurden nach Schätzungen vergangenes Jahr im deutschen Gesundheitssystem umgesetzt. Vor diesem großen Wirtschaftssektor machen Kriminelle nicht Halt. Betrug und Korruption im Gesundheitswesen können viel Schaden anrichten - von enormen finanziellen Schäden bei Krankenkassen und Versicherungen bis hin zu Gesundheitsschäden bei Patienten. Dem muss der Staat entschlossen entgegentreten. Deshalb setzt Bayern ab morgen zusätzlich auf eine neue Hinweisgeber-Plattform, um gezielt gegen die schwarzen Schafe der Branche vorzugehen." Justizminister Eisenreich: "Das Gesundheitssystem in Bayern ist sehr leistungsfähig. Den vielen im Gesundheits- und Pflegebereich Tätigen, die sich für die Gesundheit anderer mit großer Hilfsbereitschaft einsetzen, möchte ich herzlich danken."
Seit November 2020 sind Unternehmen, die als Auftragnehmer für den Bund und seine Behörden tätig sind, verpflichtet, ihre Rechnungen als elektronische Rechnung (kurz: E-Rechnung) einzureichen. Mit dieser sogenannten Lieferantenverpflichtung will die öffentliche Verwaltung den Impuls an die Wirtschaft senden, Papierrechnungen aus dem Büro zu verbannen. Wenngleich die E-Rechnung wirtschaftlich und ökologisch Vorteile bietet und einen kräftigen Digitalisierungsschub mit sich bringt, hat die Umstellung dennoch ihre Tücken. Auch der Gebäudedienstleister Niederberger Berlin, Auftragnehmer unter anderem für die Reinigung von Liegenschaften der Bundespolizei sowie Bundesministerien als auch von Landesbehörden und Bezirksämtern Berlins weiß die Vorzüge zu schätzen, kennt aber auch die Tücken: "Es ist zeitgemäß, dass wir unsere Rechnungen an die Behörden nicht mehr per Post verschicken müssen. Das spart Geld für Papier, Druck und Porto und ist umweltfreundlich", so Betriebsleiter Peter Hollmann.
Der Bundesrat verabschiedete am 25. Juni 2021 das Legal-Tech-Gesetz ("Gesetz zur Förderung verbrauchergerechter Angebote im Rechtsdienstleistungsmarkt"). Bayerns Justizminister Georg Eisenreich: "Legal-Tech-Plattformen können Zeit und Kosten sparen. Durch das Gesetz werden die Anforderungen an die Legal-Tech-Plattformen verschärft. Das begrüße ich ausdrücklich - Verbraucher und Unternehmer brauchen Rechtssicherheit." Die Justizministerkonferenz hatte den Bund vergangenes Jahr auf Initiative Bayerns aufgefordert, Rechtssicherheit für Verbraucher und Unternehmen bei Legal Tech zu schaffen. Das nun vorliegende Gesetz ist für Justizminister Eisenreich aber nur ein Schritt in die richtige Richtung. Eisenreich: "Weitere müssen folgen. Insbesondere bei drei Punkten sehe ich weiteren Nachbesserungsbedarf."
Compliance-Verstöße in Unternehmen gelangen schnell an die Öffentlichkeit und werden in der Regel mit hohen Strafen geahndet. Die Reputation leidet enorm, hohe Umsatzverluste sind an der Tagesordnung. Eine der zentralen Aufgaben des Aufsichtsrats ist daher die Überwachung des Compliance-Managements. In Zeiten voller Unsicherheiten und stetigen Veränderungen reicht ein funktionierendes Compliance-Management-System aber nicht mehr aus, es braucht ein stabiles, werteorientiertes Gebilde innerhalb der Organisation. Compliance-Management heißt ja nicht mehr als die geschriebenen Regeln und Gesetze zu befolgen. Integritätsmanagement dagegen bedeutet, sich aus eigener Überzeugung im Einklang mit dem eigenen Wertesystem an gesellschaftliche Werte und Normen zu halten, geschriebene wie ungeschriebene, im Sinne eines ethischen Rahmens. Während Integrität in Graubereichen und bei Unsicherheiten also für legitimes Handeln sorgt, stellt ein funktionierendes Compliance-Management System lediglich die Einhaltung von Gesetzen sicher.
