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Facta: Compliance mit US-Steuer-Reporting erhalten


Facta ist ein neues Regelwerk der USA, dem sich weltweit die gesamte Finanzbranche stellen muss
Das Bewertungsprogramm "Trillium Facta Compliance Data Assessment" unterstützt Unternehmen bei ihren Vorbereitungen zur Einhaltung des Foreign Account Tax Compliance Act (Facta)-Regelwerks


(09.01.12) - Facta steht für "Foreign Account Tax Compliance Act" und ist die Kurzbezeichnung für einen Teil eines im Jahr 2010 in Kraft getretenen US-Gesetzes, mit dem das US-Steuer-Reporting von ausländischen Finanzinstitutionen deutlich verschärft wurde. Mit diesen neuen Vorgaben verpflichtet die US-Regierung alle ausländischen Finanzinstitute, Informationen über Konten von US-Bürgern an die US-amerikanischen Steuerbehörde IRS weiterzuleiten. Damit soll sichergestellt werden, dass US-Bürger Einkommen, die sie außerhalb der USA erzielen und die über bestimmten Einkommensgrenzen liegen, in den USA versteuern. Weltweit sind von Facta zehntausende Unternehmen der Finanzbranche, wie zum Beispiel Banken, Versicherungsunternehmen oder Investmentgesellschaften, betroffen.

Trillium Software bringt die "Trillium Facta Compliance Data Assessment"-Lösung auf den Markt, die Unternehmen der Finanzbranche dabei unterstützen soll, die Anforderungen an den Datenbestand, der mit der Ausweitung der Berichtsverpflichtungen (Reporting) gegenüber Unternehmen der Finanzbranche einhergeht, hinsichtlich Facta zu erfüllen. Mit dem neuen Bewertungsprogramm von Trillium werden Unternehmen und Organisationen in die Lage versetzt, einen frühen und akkuraten Blick auf die Herausforderungen hinsichtlich des Datenmanagements zu erhalten, die sich im Zusammenhang mit dem Foreign Account Tax Compliance Act (Facta) ergeben.

"Durch Facta stehen Finanzunternehmen vor der Aufgabe, US-Investoren zu identifizieren und dann die über sie vorliegenden Informationen an die US-Behörden weiterzugeben", sagte Christine Pratt, Senior Analyst bei der Aite Group. "Viele Unternehmen wird das vor beachtliche Herausforderungen stellen, weil die Regelungen erhebliche Änderungen im Datenmanagement notwendig machen, damit Kunden- und Transaktionsdaten identifiziert, erfasst, gespeichert, analysiert und gemeldet werden können.”

Die Facta-Regeln sind ab 2013 verbindlich zu befolgen. Für Unternehmen, die den Anforderungen nicht nachkommen, kann es zu kostspieligen Folgen, wie zum Beispiel zu einem Quellensteuerabzug in Höhe von 30 Prozent auf alle Zahlungen aus den USA kommen.

Das "Facta Compliance Data Assessment" von Trillium Software hilft ausländischen Finanzinstituten, den Status quo ihrer Daten hinsichtlich den Anforderungen des Facta zu messen. Die vorgenommene Bewertung bietet eine detaillierte Karte der Lücken und Problemfelder. Unternehmen erhalten so einen Überblick, wo sie mit der Überarbeitung ihrer Daten und Prozesse ansetzen müssen, um sicherzustellen, dass die Datenbasis fortlaufend den Anforderungen des Regelwerks entspricht.

Zudem werden Firmen mit der Lösung von Trillium Software in die Lage versetzt, Benchmarks und Metriken einzurichten, die Orientierung bezüglich den Anforderungen des Facta geben. Damit können Finanzinstitute selbst beurteilen, ob Daten oder Systeme, wie zum Beispiel die Kunden-ID, die Kontenzuordnung, MDM-Prozesse oder andere Anwendungen den vorgeschriebenen Aufgaben wie Datenerfassung, Analyse und Reporting entsprechen – oder ob weitere entsprechende Maßnahmen dazu notwendig sind.

Das Assessment von Trillium Software besteht aus einer spezifisch aufgebauten Datenqualitätsplattform sowie aus einer professionellen Beratung. Die Plattform ist mit vorgefertigten Regeln und Templates ausgestattet, die die automatische Beurteilung, die Messung und die Überwachung des Datenbestands in Hinblick auf die Schlüsselindikatoren der Facta-Kriterien erleichtern. Zudem beinhaltet das Assessment sowohl die Rückverfolgung aller Datenelemente, die notwendig sind, um Konten US-amerikanischen Eigentümern zuzuordnen als auch eine Übersicht über den aktuellen Status, wie sie durch das Gesetz vorgeschrieben ist.

In das Assessment sind über zwei Jahrzehnte intensiver Erfahrung in der Beschäftigung mit den komplexen Anforderungen des Datenmanagements eingegangen, unter anderem bei zahlreichen Finanzinstituten weltweit. Der Datenqualitätsprozess entdeckt "unbekannte" Probleme im Datenbestand und zeigt die Befunde in einer Art und Weise auf, die es auch Fachanwendern ermöglicht, diese zu verstehen. Damit erleichtert sie die Schaffung von Transparenz in der ordnungsgemäßen Berichterstattung.

Die Facta Compliance Data Assessment-Lösung ist nur eine von einer Vielzahl von Anwendungen von Trillium Software zum Themenbereich "Risk and Compliance". Sie wurden mit dem Ziel entwickelt, Unternehmen dabei zu unterstützen, die Qualität ihrer Daten so zu optimieren, damit sie Risikobeurteilungen und Monitoring-Prozesse ermöglichen und so unter anderem die Anforderungen an die Transparenz erfüllen, wie sie von Compliance-Regelwerken wie Basel II, Basel III, Legal Entity Identifier (LEI) und Solvency II eingefordert werden. (Harte-Hanks Trillium Software: ra)

Harte-Hanks Trillium Software: Steckbrief

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Meldungen: Finanzdienste + Versicherungen

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    Die Tonbeller AG, Anbieterin von integrierten Lösungen für Governance, Risk und Compliance, stellt die neue Softwarelösung "Siron FATCA" zur erfolgreichen und raschen Implementierung von FATCA-Compliance bei Banken und Versicherungen vor. Die innovative Lösung, die sich in den Kundenannahmeprozess und in bestehende IT-Landschaften nahtlos integriert, unterstützt Finanzdienstleister dabei die FATCA-Anforderungen, mit denen die US-amerikanische Steuerbehörde IRS Steuerhinterzieher ins Visier nimmt, zeitnah umzusetzen. Siron FATCA erfüllt durch das integrierte flexible Regelwerk sowohl die Full-FATCA Anforderungen als auch die IGA-Anforderungen. Eine Reporting-Komponente ermöglicht die sichere elektronische Übermittlung der Daten an die US-Steuerbehörde oder an die nationalen Behörden.

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    Fico hat ein Upgrade ihres Kundenmanagement-Systems "Fico Triad Customer Manager" auf den Markt gebracht. Mit Fico Triad Customer Manager werden weltweit bereits zwei Drittel aller Kreditkartenkonten und Multi-Produktportfolios verwaltet. Die neue Version 8.6 ermöglicht es Kreditinstituten, noch präzisere und kundenorientiertere Entscheidungen zu treffen, wenn es um die Vergabe von Darlehen, das Festlegen von Kreditkartenlimits und Zinssätzen, Cross-Selling oder den Umgang mit Verzugskunden geht. Fico Triad 8.6 unterstützt nicht nur Entscheidungsprozesse rund um das Kreditgeschäft mit privaten Kunden, sondern eignet sich auch für den Einsatz im Geschäft mit kleinen- und mittleren Unternehmen (KMU).

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    Interactive Data Corporation hat bekanntgegeben, ihren Evaluierungsdienst für Over-the-counter (OTC)-Derivate auf unabhängige Bewertungen von Credit Default Swaps (CDS) und ausgewählten CDS-Indizes zu erweitern.

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    Mit einer neuen Mandatsverwaltungssoftware sowie mit umfassenden, produktunabhängigen Service-Leistungen, zusammengefasst unter dem Stichwort "SEPA for Insurance", unterstützt msg systems Unternehmen dabei, ihre IT-Systeme und Prozesse termingerecht und effizient an die Anforderungen der Single Euro Payments Area (SEPA) anzupassen.

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    Princeton Financial Systems gab die Einführung einer neuen Version ihres Investment-Compliance-Systems "MIG21" bekannt. Die MIG21-Version 7.2 erweitert die Funktionalität der vorherigen Version 7.1 durch neue Eigenschaften, die Skalierbarkeit und Performance weiter optimieren sollen.

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