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Geldwäsche und Sorgfaltspflicht


Softwarelösung zur Umsetzung des Schweizer Geldwäschereigesetzes und des liechtensteinischen Sorgfaltspflichtgesetzes
"ITM Compliance Management" bietet ein breites Funktionsspektrum für das Compliance Department und dessen Identifikations-, Dokumentations-, Abklärungs- und Meldepflichten


(31.07.01) - Seit dem 1. Juli 2003 ist in der Schweiz das Geldwäschereigesetz (GWG) in Kraft. Danach müssen Finanzinstitute und Finanzintermediäre gezielte Kunden- und Mandatsabklärungen über politisch exponierte Personen (PEP), terroristische Organisationen u.a. treffen. In Liechtenstein verpflichtet das Gesetz zur Sorgfaltspflicht (SPG) die Finanzdienstleister ebenfalls zu weitreichenden Identifizierungs-, Abklärungs-, Mitteilungs- und Kontrollpflichten.

Die Umsetzung dieser zwei neuen gesetzlichen Bestimmungen hat umfangreiche Auswirkungen auf die Organisation und Tätigkeiten der Finanzdienstleister – im Speziellen auf die konkrete Datenerfassung und -verwaltung, das Finanzreporting sowie das gesamte Dokumentenmanagement. Aus diesen Gründen empfiehlt sich ab einer gewissen Anzahl Kunden und Mandanten der Einsatz einer Softwarelösung.

Unter Compliance (engl., Einwilligung, Einverständnis) versteht man in der Finanzwelt Strategien, die ein ordnungsgemäßes Verhalten der Finanzunternehmen im Einklang mit der aktuell geltenden Rechtssprechung sicherstellen.
Im weiterführenden Sinne kann man Compliance auch als Führungsinstrument verstehen, das die ethischen wie gesellschaftspolitischen Werthaltungen eines Unternehmens oder einer Institution widerspiegelt.

"ITM Compliance Management" von ITM Infor Tele Maitik AG ist ein professionelles, auf die spezifischen Bedürfnisse der Finanzbranche ausgerichtetes Softwareprogramm und unterstützt Finanzdienstleister, Finanzintermediäre, Vermögensverwaltungen und Banken effizient und umfassend bei der Umsetzung der gesetzlichen Anforderungen aus GWG und SPG.

ITM Compliance Management bietet ein breites Funktionsspektrum für das Compliance Department bzw. für die Identifikations-, Dokumentations-, Abklärungs- und Meldepflichten – von einer umfassenden Adressen-, Personen- und Mandatsverwaltung und aussagekräftigen Funktionen rund um das Gesellschaftswesen bis hin zu einem transparenten Dokumentenmanagement und der Integration von Archivsystemen für die elektronische Archivierung von Bankbelegen, Passkopien und Öffentlichkeitsregisterauszügen. Die Erstellung von übersichtlichen Profilen, die Verwaltung und das Reporting von Geldtransaktionen sowie umfassende Auswertungsmöglichkeiten und Compliance-Analysen runden die Themen Sorgfaltspflichten und GWG ab.

Elf Funktionsbereiche auf einen Blick
>> Komplette Adress- und Mandatsverwaltung
>> Gesellschaftswesen mit Informationen zu VR, Beneficial Owner, Bankverbindungen u.v.m.
>> Umfangreiche Profilverwaltung
>> Geldtransaktionen mit Reporting
>> Ausführliche Suchlisten und Compliance-Auswertungen
>> Dokumenten- und Vorlagenmanagement
>> Integration von PEP-Check der Telekurs Financial Ltd
>> Aktivitäten- und Personalverwaltung
>> Zugriffsberechtigungen auf Daten- und Funktionsebene
>> Datenverschlüsselung
>> Integration von Archivsystemen

Um den gesetzlichen Anforderungen nachzukommen, müssen Finanzinstitute heute gegenüber ihren Kunden und Mandanten namentliche Abklärungen treffen, indem sie öffentlich zugängliche Informationsquellen konsultieren. Die Softwareapplikation PEP-Check der Telekurs Financial Ltd erlaubt eine solche Überprüfung und stellt so genannte Black- und PEP-Listen – die permanent aktualisiert werden – zur Verfügung. ITM Compliance Management hat PEP-Check direkt integriert und Sie können bequem und direkt aus dem Softwareprogramm heraus die Überprüfung nach Vorname, Name oder Passnummer durchführen und gleichzeitig protokollieren.

Datensicherheit wird groß geschrieben
Gerade Finanzdienstleister verwalten und bearbeiten tagtäglich eine Fülle sensibler und schützenswerter Informationen – eine hohe Datensicherheit ist gefragt. ITM Compliance Management wird auch diesem Anspruch gerecht und bietet umfangreiche Möglichkeiten zur Verschlüsselung kritischer Daten (z.B. Adressen von wirtschaftlich Berechtigten, Kundenprofile etc.) in Ihrer Datenbank und auf dem Sicherungsband sowie der Datenübertragungswege. Hierfür werden jeweils die moderne Sicherheitstechnologien eingesetzt. Zusätzlich unterbindet die Softwarelösung jegliche Mengenabfragen und protokolliert die Zugriffe auf die verschlüsselten Daten.

Die Security-Architektur von ITM Compliance Management
Das ITM-Programm holt sich einerseits die verschlüsselten Daten vom Datenbank-Server und andererseits den Schlüssel vom KeyProvider. Beides zusammen ermöglicht beim Client die Datenentschlüsselung. Das Besondere an der Architektur ist, dass Daten und Schlüssel von unterschiedlichen Quellen stammen und gleichzeitig auch die Übertragungswege geschützt sind. (ITM: ra)


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Meldungen: Screening-Lösungen

  • Exaktes Screening ohne falsch-positive Treffer

    Industrie- und Handelsfirmen, Speditions- und Logistikunternehmen, die aktuell Geschäfte mit Russland tätigen, sollten sich schnellst möglich über die neuen Embargomaßnahmen informieren. Andernfalls drohen ihnen vielleicht drastische Strafen. Hintergrund sind die von der Europäischen Union mit Wirkung vom 1. August beschlossenen umfangreichen Wirtschaftssanktionen gegen Russland. Diese beinhalten ein Waffenembargo, Maßnahmen im Bereich des Kapitalmarkts sowie Verbote für die Ausfuhr von so genannten Dual-Use-Gütern und Ausrüstungsgegenständen für den Energiesektor.

  • Compliance: Überprüfung von Geschäftspartnern

    Compliance ist die Beschreibung und Umsetzung gesetzlicher und unternehmenseigener Gebote und Verbote. Im Mittelstand findet dies scheinbar wenig Beachtung. Das "YouAtNotes CRM" bietet mit dem "YouAtNotes Compliance Assistant" einen Ansatz zur Erfüllung. Compliance ist in großen Unternehmen ein Thema und wird entsprechend umgesetzt. Im Mittelstand führt es scheinbar noch einen Dornröschenschlaf . Insbesondere die Anti-Terror-Liste ist nach den Anschlägen der Vergangenheit ein starker Faktor, dabei sind bei GmbHs und AGs die Geschäftsführer und Vorsitzenden persönlich für die Einhaltung haftbar.

  • Automatisch aktualisierte Sanktionslisten

    Die Compliance-Software "aceIT-embargo" der Firma exITed wurde umfangreich überarbeitet und an die aktuellen Gegebenheiten angepasst. Die Version 3.20 enthält zahlreiche Erweiterungen wie Volltextsuche in beliebigen Dokumenten, Echtzeitverarbeitung und die Integration der US-amerikanischen Sanktionsliste "Denied Persons List" des U.S. Bureau of Industry and Security.

  • Erfüllung der gesetzlichen Compliance-Pflichten

    Die Tonbeller AG kündigt gemeinsam mit ihrem spanischen Partner TAC3 - Tecnologías Avanzadas de Cumplimiento - die Verfügbarkeit der spanischen Version der "Siron Compliance Solutions" an.

  • Terrorismus-Kampf und Embargo-Liste

    Gracefulsoft bietet seit Anfang 2008 eine laut eigenen Angaben lizenzkostenfreie Anwendung zur Umsetzung der EU-Verordnungen Nr. 881/2002 und Nr. 2580/2001 an, die nun nochmals verbessert und erweitert wurde. Zusätzlich hat Gracefulsoft seit Kurzem auch alternativ eine kostenpflichtige Variante im Programm, die dem Kunden weitere Erleichterungen bietet, z.B. eine automatische Vervollständigung der Eingaben auf Basis der vorherigen Suchvorgänge.

  • Verwaltung internationaler PEP-Compliance

    Norkom Technologies gab die Markteinführung des "Norkom Watch List Smart Update" bekannt, einem gänzlich neuen Analyseprozess. Dieser soll bei der Ermittlung von Finanzdelikten die Quote falschpositiver Treffer verringern, was für die führenden Finanzinstitute zu beträchtlichen finanziellen und zeitlichen Einsparungen führen kann. Dagegen soll das Risiko, dass ein wichtiger Treffer nicht angezeigt wird, laut Herstellerangaben nicht erhöht werden.

  • Lösung für vorgeschriebene Sanktionsprüfungen

    Bislang konnte gerade von Zeitersparnis keine Rede sein, wenn es um die US-amerikanischen Nonproliferationsanordnungen ging. Auf scheinbar endlosen Textseiten verzeichnet das Federal Register, vergleichbar mit dem deutschen Bundesanzeiger, diejenigen Unternehmen und Personen, die sich der Verbreitung und Herstellung atomarer, chemischer oder sonstiger Waffen schuldig oder verdächtig gemacht haben.

  • Verhinderung der Terrorismusfinanzierung

    Group 1 Software stellte die Compliance-Lösung "Global Sentry" in Europa vor. Die automatisierte Lösung lässt sich mit den vorhandenen Applikationen von Unternehmen integrieren und unterstützt so die Prüfung eingehender Transaktionen.

  • Embargolisten gegen Terrorismus

    Alles schien perfekt. Der Vertrag beurkundet, das Geld überwiesen. Nur das Grundbuchamt hatte aufgepasst und verweigerte die Umschreibung des Grundstücks. Der Name eines Käufers stand auf den Embargolisten.

  • Abgleich der Datenbestände mit Sanktionslisten

    Änderungen im EU-Zollkodex schaffen Brisanz für alle Unternehmen, die im großen Stil mit grenzüberschreitendem Warenverkehr beschäftigt sind. Firmen, die bestimmte Voraussetzungen erfüllen, erhalten bevorzugte Abfertigungsmodalitäten. Zu den Grundforderungen gehört unter anderem die Absicherung des Warenverkehrs gegenüber Terrorverdächtigen.