22.10.24 - Compliance- & Governance-Newsletter

Nach den Finanzrevolutionen des letzten Jahrhunderts – der Theorie der effizienten Märkte in den 1950er-Jahren und der Behavioral Finance in den 1970er-Jahren – beginnt eine dritte Finanzrevolution: Ich nenne sie Machine Finance.
In den letzten Jahren lässt sich eine zunehmende Professionalisierung der Internen Revision beobachten. Eine wirksame Interne Revision liefert einen wichtigen Mehrwert für jedes Unternehmen.

22.10.24 - Digitale Transformation in der Vermögensverwaltung
Nach den Finanzrevolutionen des letzten Jahrhunderts – der Theorie der effizienten Märkte in den 1950er-Jahren und der Behavioral Finance in den 1970er-Jahren – beginnt eine dritte Finanzrevolution: Ich nenne sie Machine Finance. Robo-Advising kombiniert künstliche Intelligenz (KI) und Finanzexpertise für zugängliche, personalisierte Beratung, analysiert Daten, optimiert Portfolios und bietet kostengünstige Anlagestrategien. Sogenannte Robo-Berater (Robots) automatisieren Aufgaben wie Portfolioneuausrichtung für Effizienz. Datenschutzbedenken, Algorithmenvoreingenommenheit und Vorschriften müssen berücksichtigt werden. Der Aufstieg des Robo-Advising in der Vermögensverwaltung vereint KI und Finanzexpertise, automatisiert Anlagedienste durch KI-Algorithmen für maßgeschneiderte Anlagestrategien. Robots revolutionieren Investitionen durch Technologie und personalisierte Portfolioverwaltung zu niedrigeren Kosten. Sie analysieren Daten, bewerten Risikoprofile und optimieren Portfolios mit fortschrittlichen Algorithmen.

22.10.24 - Die Global Internal Audit Standards haben einen hohen Grad der Verbindlichkeit
In den letzten Jahren lässt sich eine zunehmende Professionalisierung der Internen Revision beobachten. Eine wirksame Interne Revision liefert einen wichtigen Mehrwert für jedes Unternehmen. Sie hilft bei der Umsetzung der Strategie und der Erreichung der Ziele. Die Internationalen Grundlagen für die berufliche Praxis der Internen Revision (IPPF) setzen einen sinnvollen Rahmen, innerhalb dessen jede Interne Revision, gleich in welcher Branche und welcher Größe, im Sinne der global anerkannten und einheitlichen Zielsetzung der Internen Revision durch risikoorientierte und objektive Prüfungs- und Beratungsleistungen Mehrwert stiftend tätig werden kann. Die im Januar 2024 vom Institute of Internal Auditors (IIA) herausgegeben neuen Global Internal Audit Standards bilden dabei einen neuen Rahmen. In diesem Beitrag werden die Struktur der Global Internal Audit Standards und die wesentlichen Veränderungen dargestellt.

22.10.24 - Die zentralen Auswirkungen der 7. MaRisk-Novelle
Mit Veröffentlichung der 7. MaRisk-Novelle hat die BaFin die in Deutschland zentrale Regelung für das Risikomanagement in Kreditinstituten überarbeitet. Die Schwerpunkte lagen auf ESG-Risiken, dem Immobiliengeschäft, der Kreditvergabe und -überwachung sowie allgemeinen Anforderungen an die Verwendung von Modellen. Weiter soll die Risikotragfähigkeit neben der bisherigen ökonomischen zusätzlich auch aus der normativen Perspektive eingehalten werden. Zudem erfolgten unter anderem Klarstellungen zum Arbeiten im Homeoffice. Der vorliegende Beitrag analysiert die Neuerungen überblicksartig. Am 29. Juni 2023 wurde mit dem Rundschreiben 05/2023 (BA) die 7. Novelle der MaRisk veröffentlicht. Die novellierten MaRisk setzen die Leitlinien der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA) zur Kreditvergabe und -überwachung um und machen konkrete weitreichende Vorgaben zu ESG-Risiken.


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